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2016年1月26日 星期二

股市重挫 陸農行票據詐欺案現形


中國農業銀行23日公告,該行北京分行票據買入返售業務涉及風險金額為39.15億元人民幣。(Getty Images)
【記者劉毅/報導】
中國農業銀行(簡稱農行)23日發布公告,確認之前媒體報導的39億元(人民幣,以下同,約合新台幣200億元)票據大案,該筆資金被非法投入到股市中,但因為股市下跌資金被套無法收回而被發現。有金融界人士認為,這只是冰山一角,在過年前市場資金短缺的背景下,該案加劇了市場流動性緊張,對A股存在利空影響,甚至讓股市迎來一場暴風雪。
農行在公告中表示,「近日,本行北京分行票據買入返售業務發生重大風險事件。經核查,涉及風險金額為39.15億元。」
另據財新網報導,農行北京分行與某銀行進行銀行承兌匯票轉貼現業務。在回購到期前,票據應存放在農行北京分行的保險櫃裡,不得轉出。但實際情況是,票據在回購到期前,就被某重慶票據中介提前取出,與另外一家銀行進行了回購貼現交易,資金並未回到農行北京分行的帳上,而是非法進入了股市。一位接近農行北京分行的人士表示:「農行北京分行保險櫃中的票據則被換成了報紙。」目前,中國幾大銀行和做市商也開始排查存量業務,嚴控中介票據。
據一位金融界業內人士介紹,在2015年6月底的股市下跌之前,很多資金借道票據融資進入股市。這些票據沒有真實貿易背景,相當於「打白條」(開立非正式收據)。股市暴跌之後,這些資金出現大筆虧損,導致錢拿不回來了。這一現象在江浙一帶非常普遍,窟窿非常大。他說:「農行這次曝出的39億,只不過是冰山一角。」

資金違入市為股災原因之一
中國財經人士黃生表示,銀行資金通過各種違規、違法途徑流入股市,導致股市的槓桿率奇高,目前農行39億元票據大案又是一種新的手法。過去是銀行理財資金、銀行貸款、資管通道、信託通道等違規進入股市,現在票據貼現資金也來了。而風險管控比較嚴格的國有銀行尚且出現如此大事,對於股份制銀行、尤其是城市商業銀行和村鎮銀行,則會有更多的票據大案,大量的票據貼現資金違規進入股市,大量的銀票貼現反覆在套利,中飽私囊,只要查下去,一定會引發銀行界的大地震。
黃生說,接下來就看監管單位查還是不查,只要查,一定會讓股市迎來一場暴風雪;如果不查,那麼未來又將引發銀行系統性危機。大量的銀行理財資金違規進入股市,大量的貸款資金也違規進入了股市,中國股市在畸形的高槓桿率下,恐怕很難健康發展,這也是中國股市頻頻發生股災的原因。
中國經濟學家宋清輝則表示:「在節前市場資金短缺的背景下,這無疑加劇了市場流動性緊張,對A股存在利空影響。」

銀行系統或來一場大清理
據每日經濟新聞報導,上海某私募基金經理表示:「按過往情況來看,凡是金融大案所牽涉的資金違規流入股市後,金融系統都會大力清查類似資金,清查過程漫長而又痛苦,也令相關資金猶如驚弓之鳥,往往選擇從股市抽身,不排除近期A股的調整也與此相關。農行票據案後,銀行系統會不會來一場大清理?對A股、流動性會產生何種影響均值得關注。」
著名財經作家李德林認為,歷史是一面鏡子,資金大案對於A股的影響不言而喻。2007年那一輪牛市之前的漫長熊市,就跟整個金融系統清查資金有關。
2002年9月,華夏證券上海一家營業部總經理被人滅門,命案背後的違規國債回購大案浮出水面。整個證券系統開始清查國債回購問題,最後擴大到所有委託理財資金。莊家們只有拋售股票應對清查,以德隆系為首的莊家因此崩盤。

來源轉自:
【2016年01月26日】
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